打折话费，涉嫌洗钱

打折话费涉嫌洗钱

     中泊研提醒您:近期犯罪分子以高额折扣吸引用户充值话费，诱骗用户洗钱。对此，中泊研将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。请您警惕低价充值陷阱，选择正规渠道充值。

-01打折话费”吸引客户-

    如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。

    网友李女士在某二手购物平台出售商品，刷到了优惠话费充值活动，直接购买并提交了手机账号信息。几天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，便无视了弹出的安全提示仍点击收货。

    之后接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了"封号"处置，暂停通信功能。

-02揭秘洗钱流程-

    (1)诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。

    (2)在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。

    (3)诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。

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